치과의사 피트씨의 똑똑한 배당주 투자 - 피트황 | 리디셀렉트

작년 이맘때쯤 "치과의사 피트씨의 똑똑한 배당주 투자" 책을 읽었다

[2019-14/50] 치과의사 피트씨의 똑똑한 배당주 투자 - 피트 황 / 리디셀렉트

그 당시엔 투자에 대한 개념은 없이 그냥 배당주가 무엇인가에 대한 간단히 개념을 익힐 수 있었다

최근 주식투자를 다시 시작하자마자, 코로나 바이러스로 인한 주가 폭락이 일어났다

아직도 변동성이 높은 상황이긴 하지만, 기준금리도 0%대로 인하가 되었고, 양적완화 등 다양한 정책으로 바이러스로 인한 위기감이 사라지면 다시 주식시장은 우상향할 것이라고 개인적으로 생각한다

 

그래서 주가가 저점을 찍었을 때 배당주를 매수하기로 다짐했고, 다시 "치과의사 피트씨의 똑똑한 배당주 투자"를 읽어보게 되었다

배당주 투자의 7가지 체크포인트

1. 사업현황
2. 사업의 수익성 & 재무건전성
3. 배당현황
4. 지배구조 & 경영진 평판
5. 주가 수준(저평가 여부)
6. 금융 시장 상황
7. 우선주 발행 여부

 

확실히 공부를 조금 하고난 후에 읽는 책이 이해가 훨씬 잘 되었다

이전에 형광펜을 표시해두었던 부분이 개념에 대한 부분이 많았다면, 이번에 다시 읽을땐 실제 투자 관점에서 많이 보게 되었다

출간된지 시간이 조금 지난 책이라 그런지 책에서 당시에 추천했던 배당주들이 지금은 유효하지 않은 것들을 알 수 있었고, 앞으로 투자를 하기 위해선 내가 더 공부를 해야할 것 같다는 생각이 들었다

 

그래서 책을 읽고난 후 투자를 진행중인 종목에 대한 국채시가배당률 분석을 해보았다

 

※ 아래 분석 내용은 필자의 개인적인 생각이므로, 투자는 본인의 판단에 따라 진행하시길 권고드립니다.

 

현대차우

현대차2우B	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010
주당순이익		5,632	14,993	20,118	23,861	27,037	31,441	19,404	17,456	12,804
주당배당금	4100	4,100	4,100	4,100	4,100	3,100	2,050	2,000	1,850	1,600
배당성향		72.8%	27.3%	20.4%	17.2%	11.5%	6.5%	10.3%	10.6%	12.5%
시가배당률	7.5	5.4	4.0	4.0	3.7	2.3	1.6	2.6	2.8	2.4
3년국채수익률	1.529	2.099	1.801	1.442	1.794	2.589	2.790	3.130	3.620	3.720
국채시가배당률	4.884	2.573	2.221	2.774	2.062	0.888	0.573	0.831	0.773	0.645

지난 월요일 현대자동차 주가가 폭락을 하며 현대차우 배당률이 10%를 넘어갔다

화요일, 수요일 시장을 지켜보며 지속 상승하는 모습을 보고 오늘 현대차2우B를 매수했다

국채시가배당률을 계산해보았을때 3월 26일 종가 54900원을 기준으로, 4.884배임을 알 수 있다

9년 평균이 1.344임을 보았을 때 아직 주가는 저점이라고 판단이 되며, 시장 상황에 따라 추가 매수를 해도 될 것 같다

최근 코로나때문에 배당률이 갑자기 높아진 경향이 있지만, 코로나가 아니었어도 배당률은 은행 예적금보다 훨씬 높았고, 국채시가배당률 역시 평균보다 높았기에 배당주로써 매력이 있지 않았을까 싶다

 

하나금융지주

하나금융지주	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010
주당순이익		7,360	6,817	4,421	3,001	3,177	3,399	-181,130	184,468	1,926,300
주당배당금	1900	1,900	1,550	1,050	650	600	400	450	600	700
배당성향		25.8%	22.7%	23.8%	21.7%	18.9%	11.8%	-0.2%	0.3%	0.0%
시가배당률	8.7	5.0	3.1	3.2	2.7	1.8	1.0	1.3	1.6	1.6
3년국채수익률	1.529	2.099	1.801	1.442	1.794	2.589	2.790	3.130	3.620	3.720
국채시가배당률	5.674	2.382	1.721	2.219	1.505	0.695	0.358	0.415	0.442	0.430

코로나가 유행하기도 전에 배당주로 매력이 있단 생각을 해서 매수했던 하나금융지주

역시 3월26일 종가 21900원으로 국채시가배당률을 계산해보니 5.674배로 9년 평균 1.017에 비해 5배나 높은 국채시가배당률을 보여주고 있다

기준금리의 하락으로 주가가 떨어졌고, 덕분에 배당률은 높아진 것 같다

워낙 매력적인 금액이라 역시 추가매수를 해도 될 것 같다

 

GS우

GS우	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010
주당순이익		9,539	10,416	8,509	5,198	-3,664	3,778	1,020	2,585	1,351
주당배당금	1,950	1,950	1,850	1,650	1,550	1,250	1,400	1,400	1,400	1,300
배당성향		20.4%	17.8%	19.4%	29.8%	-34.1%	37.1%	137.3%	54.2%	96.2%
시가배당률	7.1	5.3	4.4	4.7	4.5	4.3	4.7	5.9	6.5	4.6
3년국채수익률	1.529	2.099	1.801	1.442	1.794	2.589	2.790	3.130	3.620	3.720
국채시가배당률	4.655	2.525	2.443	3.259	2.508	1.661	1.685	1.885	1.796	1.237

역시 코로나가 유행하기 전 매수했던 GS우

마찬가지로 9년 평균 1.9배에 비해 월등히 높은 4.655의 국채시가배당률을 보여주고 있다

국채시가배당률만을 본다면 투자할 가치가 있지만, 만약 다시 돌아간다면 이 주식은 고려해볼 것 같다

주식투자를 할 땐 하루 거래량이 30,000은 넘는 종목으로 고르라는 글을 읽었는데, GS우는 5000~7000정도밖에 안되는 주식이라 원하는 때에 매도를 하지 못할 수도 있을 것 같다

단순히 최근 5개년 배당금 증가와 현금흐름만을 보고 투자를 했는데, 앞으론 국채시가배당률까지 함께 고려하여 투자종목을 결정해야겠다 

 

 

참고 사이트

배당이력 확인 : 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr

전자공시시스템 - 대한민국 기업정보의 창, DART

국고채 3년 시장금리 확인 : 한국은행경제통계시스템 http://ecos.bok.or.kr

한국은행경제통계시스템